国务院办公厅转发中国人民银行整顿乱集资乱批设金融机构和乱办金融业务实施方案的通知
国务院办公厅
国务院办公厅转发中国人民银行整顿乱集资乱批设金融机构和乱办金融业务实施方案的通知
国务院办公厅
各省、自治区、直辖市人民政府，国务院各部委、各直属机构：
中国人民银行《整顿乱集资乱批设金融机构和乱办金融业务实施方案》已经国务院同意，现转发给你们，请认真遵照执行。
近年来，一些地方、部门、企事业单位和个人乱集资、乱批设金融机构和乱办金融业务（以下简称金融“三乱”）的问题相当严重，严重违反了《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》和国务院有关规定，扰乱了金融秩序，损害群众利益，影响社会安定。
为整顿金融秩序，防范金融风险，保持金融市场和社会稳定，党中央、国务院决定，彻底整顿金融“三乱”。现就有关问题通知如下：
一、整顿金融“三乱”工作敏感度高，涉及面广，政策性强，情况复杂，事关金融市场的健康发展和社会安定的大局，各地区、各部门要予以高度重视。要在摸清情况的基础上，按照党中央、国务院的统一部署，统一思想，加强领导，精心组织，审慎处理，内紧外松，分步实施。
二、中国人民银行要切实履行监管职责，加强对整顿金融“三乱”工作的领导、组织和协调。中国人民银行各省（自治区、直辖市）分行要积极支持和配合当地人民政府开展工作，加强业务指导和督促。遇有重大问题，要及时报告国务院。整顿工作结束后，中国人民银行要组织力量进
行检查验收，并将整顿结果报告国务院。
三、各地区、各部门要坚决执行党中央、国务院的决定，按期完成本地区、本部门的任务。各省（自治区、直辖市）人民政府要由主要领导同志负责，指定专门机构，组织整顿金融“三乱”工作。国务院有关部门要加强对本系统整顿工作的领导、组织和协调，并及时处理工作中出现的
问题。各地人民政府和各有关部门要积极采取有效措施，妥善解决群众个人到期债务的清偿问题，确保社会安定。对在整顿工作中发现和暴露的违法违纪行为，要彻底清查，依法从严惩处，并追究有关负责人和责任人的责任。
各地区、各部门要将清理整顿结果于1999年6月底前报国务院，同时抄送中国人民银行。
（中国人民银行 一九九八年七月二十九日）
近年来，乱集资、乱批设金融机构和乱办金融业务（以下简称金融“三乱”）等非法金融活动屡禁不止，严重扰乱了正常的金融秩序，给国民经济发展和社会安定造成了极大危害，必须坚决制止和纠正。根据全国金融工作会议精神和党中央、国务院的统一部署，为进一步整顿金融秩序
，防范和化解金融风险，现就整顿金融“三乱”工作提出以下方案。
一、整顿金融“三乱”的范围
（一）整顿乱集资。凡未经依法批准，以任何名义向社会不特定对象进行的集资活动，均为乱集资。主要打击以非法占有为目的、使用诈骗方法从事的非法集资活动；整顿未经批准，擅自从事以还本付息或者以支付股息、红利等形式向出资人（单位和个人）进行的有偿集资活动；整顿
以发起设立股份公司为名，变相募集股份的集资活动。
（二）整顿乱批设金融机构。凡未经中国人民银行批准，擅自设立从事或者主要从事吸收存款、发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖等金融业务活动的机构，均属非法金融机构，包括冠以银行、信用社、信托投资公司、财务公司、融
资租赁公司、典当行等名称的机构，也包括虽未冠以上述名称，但实际是从事或变相从事金融业务的机构。非法成立的金融机构筹备组织也视为非法金融机构。
（三）整顿乱办金融业务。凡未经中国人民银行批准，从事或者变相从事非法吸收公众存款、发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖等金融业务活动的行为，均属乱办金融业务。
未经国家证券、保险监管部门批准，擅自设立从事或主要从事证券买卖、投资基金管理、商业保险等金融业务活动的机构和超越原机构业务范围从事或变相从事证券买卖、投资基金管理、商业保险等金融业务活动的行为，属金融“三乱”的范围，其具体整顿方案另行制定。
财政中介机构（国债服务部等）和农村合作基金会清理整顿办法另行制定。
二、整顿金融“三乱”工作的原则
各省、自治区、直辖市人民政府和国务院有关部门，要按照党中央、国务院的统一部署和本方案提出的政策、措施、方法、步骤，负责清理整顿本地区、本系统金融“三乱”活动，并做好善后工作。清理整顿金融“三乱”工作，要按照国务院发布的《非法金融机构和非法金融业务活动
取缔办法》（国务院令第247号）依法进行。对本地区、本部门存在的金融“三乱”问题，要按照“谁主管，谁整顿；谁批准，谁负责；谁用钱，谁还债；谁担保，谁负相应责任”的原则进行处理。要加强领导，精心组织，分步实施，审慎处理，既要彻底解决问题，又要确保社会稳定。
特别要处理好个人到期债务的清偿问题，维护正常的金融秩序，及时化解金融风险。对从事金融“三乱”活动直接负责的主管人员和其他直接责任人员，要严肃处理，一律撤销所担任的各项职务；构成犯罪的，要移交司法机关依法追究刑事责任。
三、整顿金融“三乱”工作的政策措施
（一）整顿乱集资工作的政策措施
1、严厉打击任何以非法占有为目的，使用诈骗方法从事的非法集资活动。对此类活动的组织者，构成犯罪的，移交司法机关追究刑事责任；尚不构成犯罪的，依照《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第二十二条的规定，给予行政处罚。
2、禁止任何地区、部门和单位从事以还本付息或者以支付股息、红利等形式向出资人（单位和个人）进行的有偿集资活动。对已经发生的，要逐一进行清理，落实债权债务。本方案发布后继续组织非法集资活动的，一律从严惩处。因参与乱集资受到的损失，由参与者自行负责。
3、严格企业债券的发行管理。企业发行债券，必须经过国务院主管部门批准，并由具备企业债券承销资格的证券经营机构承销。未经批准，不得擅自突破发行计划，不得擅自设立或批准发行计划外券种。对违反规定的，要依照《企业债券管理条例》的规定，追究法律责任。已经发行
债券的企业，要按期归还债券本息；对不能按期归还的，不再批准发行新的企业债券。
4、地方各级人民政府不得发行或变相发行地方政府债券，也不得对外提供担保。对已经发行地方政府债券的，要立即予以纠正，认真清理有关债权债务，做好债务清偿工作。地方各级人民政府为企业境外融资出具的担保或变相担保，要立即予以撤销。对违反规定并造成损失的，要追
究有关负责人的责任。
5、任何单位和个人以发起设立股份有限公司为名，从事或变相从事的集资活动，均为乱集资，一经发现，要严肃处理。
6、企业通过公开发行股票、企业债券等形式进行有偿集资，必须依照有关法律、行政法规的规定，经国务院主管部门批准。在国务院对企业内部集资明确作出规定前，禁止企业进行内部有偿集资，更不得以企业内部集资为名，搞职工福利。
（二）整顿乱批设金融机构工作的政策措施
1、凡未经中国人民银行批准，擅自设立的从事或者主要从事吸收存款、发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖等金融业务活动的机构，一律予以取缔，并由中国人民银行发布取缔公告。对已经办理业务的，要先取缔，后清理债权债务
，并作出相应的处理。尚在筹备之中的，责令其立即解散筹备组，停止一切筹备活动。对以非法定金融机构名称命名但实质上从事或变相从事金融业务的非法金融机构，也要一律取缔。对上述行为直接负责的主管人员和其他直接责任人员一律撤销职务；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
2、禁止任何人开办私人钱庄，一经发现，立即予以取缔，并移交司法机关依法追究刑事责任。
3、未经中国人民银行批准，任何单位和个人均不得擅自批准或设立典当行。对未经中国人民银行批准设立的典当行，立即予以取缔，并追究有关责任人的责任。严禁拍卖行、寄卖行等机构变相从事典当业务，一经发现，要严肃查处。
（三）整顿乱办金融业务工作的政策措施
1、各地人民政府、各有关部门要对本地区、本部门各类基金会、互助会、储金会、资金服务部、股金服务部、结算中心、投资公司等机构的业务活动限期进行清理和整顿。对上述机构超越国家政策范围，从事或变相从事非法吸收公众存款、发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借
、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖等金融业务活动的，要按本方案规定的政策和期限（即1999年6月底前），坚决制止和查处，并将有关情况汇总后逐级上报中国人民银行。超过本方案规定期限继续从事非法金融业务活动的，要依照《非法金融机构和非法金融业务活动取缔
办法》的规定予以取缔；情节严重、构成犯罪的，要依法追究刑事责任。
2、供销合作社作为合作制经济组织，不得办理存款，也不得以吸收股金为名变相办理存款。对通过股金服务部等形式，办理或变相办理存贷款业务的，要进行清理整顿。从本方案下发之日起，供销合作社对新吸收的社员股金，不再实行“保息分红”；对过去以保息分红方式吸收的老
股金，要用三年时间平稳过渡，按照合作制原则进行规范管理。具体办法由全国供销合作总社制定。
3、民政部门倡导的农村救灾扶贫互助储金会，是不以盈利为目的的群众互助组织，所筹资金只能解决会员的应急需要。救灾扶贫互助储金会一律不得办理或变相办理存贷款业务，已经办理的，要在1999年底前完成清收贷款、投资和支付存款等工作。救灾扶贫互助储金会只能在村
民委员会或村民小组范围内由村民自愿发起设立，乡及乡以上已经设立的，由民政部门负责在1998年底前撤销。地方各级人民政府要加强对救灾扶贫互助储金会的指导和管理。
4、有关部门和企事业单位不得以行政隶属关系强行要求所属企业通过本系统财务结算中心办理存款、贷款、结算等金融业务，已经办理的，要在1998年内全部清收债权，清偿债务。在清理过程中，银行不得贷款给财务结算中心。各商业银行不得与其他部门和企事业单位联办财务
结算中心，已经联办的，一律于1998年底前在人、财、物方面彻底分离。
5、投资公司是利用自有资本进行项目投资的专门经营机构，不得对外吸收存款，或以投资名义对外发放贷款或拆借资金。对已经办理的，由主管部门负责在1998年底前将债权债务清理完毕。在清理过程中，各商业银行不得为其安排贷款。
6、基金会是对国内外社会团体和其他组织以及个人自愿捐赠资金进行管理的民间非营利性社会团体组织，其资金主要用于无偿资助符合其宗旨的活动。设立基金会必须经中国人民银行批准，并由民政部门注册登记。任何单位和个人不得擅自批准和设立基金会，已经设立的，要一律撤
销，并追究有关负责人的责任。基金会不得办理存款、贷款、拆借等金融业务，已经办理的，要立即停办，并在1998年底前完成清收债权、清偿债务工作。
7、已从事或变相从事金融业务的非金融机构，凡是地方人民政府或有关部门批准办理金融业务的，其债务由该地方人民政府或有关部门负责清偿；凡单位或个人擅自办理金融业务的，由该单位或个人负责清偿。因不能支付到期债务，可能发生挤提而影响社会安定的单位，由该单位的
主管机关会同人民银行、工商行政管理等有关部门研究提出停业整顿方案，报经县以上地方人民政府批准后组织实施。在宣布停业整顿的同时，要发安民告示，宣布清偿债务优先保护城乡居民债权人的合法利益。停业整顿期间，停止吸收存款，暂停支付债务，集中力量清理债权债务，制定
债务清偿方案。
8、民政部、全国供销合作总社等中央有关部门，要对本部门的规章、制度和办法中涉及金融业务的内容进行清理；凡是与本方案不符的，一律废止。工商行政管理机关要依据国家法律、法规，严格核定上述部门所属企业的经营范围，对没有取得中国人民银行《经营金融业务许可证》
擅自从事金融业务的企业，要责令其限期办理变更登记或注销登记；逾期不办的，坚决予以取缔。
四、整顿金融“三乱”工作的实施步骤
整顿工作从1998年下半年开始，大体分三个阶段进行。
（一）第一阶段，自查自纠。各地人民政府和国务院各部门要组织对本地区、本系统制定的涉及金融业务的法规、规章进行清理，并对金融“三乱”活动进行清理整顿，组织自查自纠。此项工作要在1998年底前完成。
（二）第二阶段，清偿债务。凡涉及金融“三乱”的机构，要尽快制定债务偿还和资产处理的方案，报地方人民政府或上级主管部门批准后实施。此项工作争取在1999年3月底前完成。
（三）第三阶段，总结验收。各省（自治区、直辖市）人民政府和国务院有关部门要在1999年6月底前向国务院报告清理整顿工作情况。整顿工作结束后，中国人民银行要组织力量，赴各地进行检查验收，并将验收情况报告国务院。
全部整顿工作于2000年底以前完成。
各地区、各有关部门可以根据本地区、本部门金融“三乱”的实际状况和债务清偿的难易程度，确定第一、二阶段的时间安排。
五、清理整顿的工作要求
整顿“三乱”工作，是一项难度较大、敏感度高、涉及面广的工作，一定要积极稳妥，认真规划，谨慎操作。
（一）集中领导，统一部署。清理整顿工作要在县以上地方各级人民政府统一领导下进行。各地人民政府和国务院有关部门要结合本地区、本部门的实际情况，统一部署，组织实施。按照分类指导、区别对待、先易后难、逐步推进的原则，积极稳妥地做好工作。
（二）对清理整顿中出现的问题，要及时审慎地加以解决，保证清理整顿工作平稳进行，避免引起大的波动。对可能影响社会安定的重大问题，地方各级人民政府要组织有关部门抓紧研究处理，采取有效措施化解矛盾，并及时报告上级人民政府。
（三）中国人民银行与国务院有关部门要密切配合，加强对整顿工作的领导、组织和协调。
1998年8月11日
贵阳市城市节约用水管理办法
贵州省贵阳市人民政府
贵阳市城市节约用水管理办法
贵阳市人民政府
第一章 总 则
第一条 为厉行节约用水，加强计划用水管理，保护和合理利用水资源，促进国民经济和社会发展，根据国务院批准的《城市节约用水管理规定》和省的有关规定，结合本市实际，制定本办法。
第二条 凡在本市行政区域内使用公共供水或自建设施供水的单位和个人，均须执行本办法。
第三条 鼓励城市节约用水科学技术研究，推广节约用水先进技术和国家认可的节水设备、器具，提高节约用水科技水平。
凡计划用水、节约用水成绩显著的单位和个人，应给予奖励；超计划用水的，应加价收费；浪费用水的，应给予处罚。
第四条 节约用水必须坚持统一管理与分级分部门管理相结合的原则。
市节约用水行政主管部门（以下简称市节水管理部门）负责管理城市计划用水、节约用水和城市规划区地下水开发、利用、保护工作，管理月用水量在1500吨以上的用户，组织监督本办法的实施。
区节约用水行政主管部门（以下简称区节水管理部门）负责管理本辖区月用水量1500吨以下用户的计划用水、节约用水工作。
街道办事处负责辖区内居民节约用水的管理和监督。
各行业主管部门负责本行业节约用水管理工作。
第二章 管 理
第五条 市节水管理部门根据城市供水发展规划，制定节水发展规划，结合当年生产建设发展情况和人民生活需要，制定年度节约用水计划。
各行业行政主管部门和用水单位，应按照节水管理部门的规划和计划，制定本行业、本单位节水发展规划和年度计划。
第六条 各行业行政主管部门和用水单位，应确定专门机构或专人负责节约用水的日常管理工作，分别受市、区节水管理部门指导。
第七条 用水单位应在保证用水质量标准的前提下，采取节约用水的新技术、新工艺、新设备、新器具，降低耗水量，禁止直接排放设备冷却水，提高水的重复利用率。
第八条 纳入计划用水的单位，由市节水管理部门根据全市公共供水能力进行平衡，分年、季、月下达用水计划，由城市供水企业负责供应。
用水单位应在用水设备上安装计量水表，按计划取水，并制定综合和单项用水定额，在规定期限内进行水平衡测试和用水定额考核。生活用水，禁止实行包费制，依照定额供水，按户计量收费。
第九条 新建、扩建、改建的工程项目，节约用水设施必须与主体工程同时设计、同时施工、同时投产使用。建设项目不得选用国家已明令淘汰的用水设备和器具。
第十条 凡需增加使用城市公共供水量的单位或工程项目，应持其行政主管部门的有关文件和工程项目节约用水设施竣工验收合格证，向市节水管理部门申请所需用水量，经批准并缴纳供水工程建设投资（即增容费）后，方可纳入供水计划。
第十一条 工业用水重复利用率低于本行业标准的单位，未经上一级行政主管部门和市节水管理部门同意，原则上不得新增工业用水量。
第十二条 单位自建供水设施取用地下水，必须经市节水管理部门批准后，依照国家规定申请取水许可。
第十三条 基建施工单位按项目申请用水计划，经市节水管理部门批准后，由供水企业单独装表计量或在单位总水表内分表计量；竣工后应及时到市节水管理部门办理注销手续。未经批准，不得擅自接用。
第十四条 市政施工、园林绿化、环卫用水，由市节水管理部门下达用水计划，供水部门装表计量，定点供应。消防用水必须装表计量，未发现火警，任何单位和个人不得启用消防栓取水。
第十五条 城市供水企业、自建供水设施单位，应按月向市节水管理部门报送取水量、制水量、售水量（用水量）、漏失率、制水成本等资料。
计划用水单位应建立用水日抄月报制度，于次月10日前向市节水管理部门报送节水月报表。
各行业主管部门应按季向市节水管理部门报送本行业节水、用水季报表。
市节水管理部门应按规定向市统计部门及有关部门报送节约用水年度报表。
第十六条 在干旱缺水期间或其他不可抗力的原因，全市用水总需求量超过供水能力时，为确保居民生活用水，经市政府批准，市节水管理部门可对部分单位采取限制用水措施，并加强监督检查。
第三章 超计划加价
第十七条 凡纳入计划用水的单位，超计划用水必须向节水管理部门缴纳加价水费，从税后留利或预算包干经费中列支，不得纳入成本或当年预算中支出。
加价水费主要用于城市节约用水管理、供水设施建设和节水技术改造。
条十八条 超计划用水单位，按超计划20％以下、21＿40％、41＿60％、61＿80％、81％以上五个档次和下列四种情况，在原水费基础上，实行累进加倍收费：
（一）规定用水量平衡测试而未进行的，分别加收三、五、八、十二、二十倍；
（二）用水量平衡测试合格的，分别加收二、四、六、十、十五倍；
（三）按定额供水和免于用水量平衡测试的，分别加收一、二、四、八、十倍；
（四）基建施工用水的，分别加收五、十、十五、二十、五十倍；
第十九条 未经批准的基建施工用水，除计量表内记载的水量按工业用水计价外，以每平方米建筑面积用水一吨为准，按五十倍加价收费。
第二十条 超计划用水加价水费，必须按规定的期限缴纳。逾期不缴纳的，除限期缴纳外，并按日加收超计划用水加价水费5％的滞纳金。
第四章 奖 励
第二十一条 计划用水单位具有下列条件的，应给予表彰、奖励：
（一）完成主要生产指标和工作任务，实际用水量低于核定计划；
（二）有专门机构或专人管理节水工作；
（三）用水计量仪表齐全，原始记录真实完整，报表准确及时；
（四）节水检查、考核、评比等制度健全，并全面实施。
第二十二条 计划用水单位实际用水量低于核定计划部分为节水量。节水量乘以水价为节约的水费。节水奖，企业单位从节约的水费中提取，计入成本；行政、事业单位从包干的行政事业费中列支。
节水奖提取标准：工业和非工业用水分别按节水金额的20％和30％提取；自备水按节约水资源费的80％提取。节水奖发给节约用水工作有贡献的单位和个人，不征奖金税。
第二十三条 城市供水企业因用水单位开展节约用水而减少售水量，影响企业留利时，在漏失率低于国家规定指标的前提下，可将经核定的节水量视作售水量，参加千吨售水工资含量提取工资总额。
第二十四条 市节水管理部门每年用于表彰奖励先进单位、集体和个人的费用，可从收取的超计划用水加价费中列支。
第五章 处罚
第二十五条 对居民生活用水不安装分户计量水表的，责令限期安装；逾期仍不安装的，除由节水管理部门限制其用水量外，按每户每月超用50吨水费的十倍处以罚款，直至安装分户水表为止。
第二十六条 对新建、改建、扩建项目，节约用水设施未与主体工程同时设计、同时施工、同时投产使用的，或节约用水设施验收不合格而强行投产使用的，以及使用国家明令淘汰的用水设备和器具的，除由节水管理部门通知供水企业不予供水或不增加供水量，以及停止使用自备水源
外，可并处5000元以下罚款。
第二十七条 未经市节水管理部门核准，自建供水设施取用地下水的，由市节水管理部门责令其停止违法行为，并视情节轻重，处以1万元以下罚款。
第二十八条 对规定期限内不进行用水量平衡测试的，可调减其用水计划，并处以3000元至5000元罚款。
第二十九条 对空调和设备冷却水未重复使用而直接排放的，按其排水量，处以水费五倍罚款，直至重复使用为止。用水设备、器具和管道，因管理不善造成跑、冒、滴、漏的，从发现当月起，根据漏水管道直径，按每月漏水10至100吨，处以二倍罚款，直至修复为止。
第三十条 对建筑、市政施工和冲刷汽车等用水，管理不善造成跑漏浪费的，每处处以30元至300元罚款。
第三十一条 专用消防栓和园林绿化、环卫部门取水口等管理使用不善造成滴漏浪费的，处以10元至50元罚款。
第三十二条 对单位卫生设备、用水管道、阀门等管理不善造成滴漏浪费的，每处处以5元至25元罚款。
第三十三条 对城市供水企业管网漏失率超过当年市下达指标的，其超过部分，按制水成本的50％缴纳漏失费。漏失费从供水企业留利中开支，不得摊入成本。
第三十四条 对不按规定报送报表的单位，除按《中华人民共和国统计法》处理外，市节水管理部门可将其用水量按超计划用水加价处理。
第三十五条 当事人对处罚决定不服的，可在接到处罚决定之日起15日内，向作出处罚决定机关的上一级行政主管部门申请复议；对复议决定不服的，可在接到复议决定之日起15日内，向人民法院起诉。逾期不申请复议或不起诉，又不履行处罚决定的，由作出处罚决定的机关申请
人民院强制执行。
第三十六条 节水管理部门的工作人员玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊的，由其所在单位或上级主管部门给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第六章 附 则
第三十七条 本办法由节约用水行政主管部门负责解释。
第三十八条 本办法自发布之日起施行，原《贵阳市节约用水管理暂行办法》、《贵阳市节约用水奖惩办法》同时废止。
1991年8月10日
